app-globa

Программа финансирования франчайзинга от Сбербанка

Кредиты-для-франчайзинга

Будем честными, современный динамично растущий рынок кредитования дает мало шансов начинающему предпринимателю в получении стартовых инвестиций.

Исключение составляет кредит “Бизнес-Старт” Сбербанка. Им восхищаются и его ругают предприниматели, забывая о том, что это всего лишь возможность, которой нужно уметь воспользоваться.

Последний раз такой шанс давался российским бизнесменам в 90-х годах. Но тогда все было много проще: галопирующая инфляция фактически девальвировала долги.

Сегодня же кредит придется возвращать вместе с процентами. Представители нашего сайта побывали на Международной выставке по франчайзингу, где на вопросы гостей отвечал представитель Сбербанка.

Смотрите видео: Программа кредитования франчайзинга от Сбербанка

Какие перспективы открывает “Бизнес-Старт”.

В любом банке несложно взять кредит на развитие бизнеса. Если у предпринимателя есть одна торговая точка, то он вполне может претендовать на кредит, который позволит ему создать еще 5 аналогичных или открыть новое направление.

Иное дело получить кредит под стартовый капитал. До недавнего времени сделать это официально было невозможно.

Неужели сегодня кредит под бизнес-план стал реальностью?

Основная цель программы “Бизнес-Старт” – дать возможность молодым предпринимателям самореализоваться. Получить кредит на открытие бизнеса от Сбербанка смогут граждане России от 20 до 60 лет, у которых нет действующего юридического лица или ИП и которым нужен стартовый капитал.

Можно ли претендовать на кредит, если уже есть действующий бизнес, но работа не ведется?

Да, это именно та категория лиц, которая ранее не могла претендовать на кредиты, поскольку деятельность не велась, не было баланса и, как следствие, возможности обосновать свою кредитоспособность.

Сегодня предприниматели, чьи предприятия в течение 3 месяцев не действуют, могут получить кредит на развитие бизнеса – по данной программе банк предоставляет кредиты вновь открывшимся или даже не действующим предприятиям (предпринимателям).

На какие цели выдается кредит?

По программе “Бизнес-Старт” денежные средства выдаются на открытие бизнеса по системе франчайзинга. Возможно также получение кредита под бизнес план, который будет разработан партнером банка.

Что нужно знать предпринимателю, принявшему решение взять кредит на покупку франшизы.

Прежде чем принять решение об открытии бизнеса по системе франчайзинга, следует узнать что:

  • 1. На входе нужно будет заплатить паушальный взнос, который может составлять от 10 тыс. рублей до 1 млн. рублей;
  • 2. За пользование франшизой (брендом, технологией и т.д.) выплачивается роялти (комиссия).

Кредитные деньги даются на начало деятельности, куда входит:

  • – аренда помещений;
  • – ремонт помещений;
  • – торговое оборудование, если оно требуется;
  • – рекламные программы.

Инвестиционная стадия длится 1-3 месяца. В этот период могут быть проинвестированы также иные расходы, к примеру, заработная плата. По окончании указанного периода предприятие должно вести деятельность на свои доходы.

Можно ли выбрать франшизу самостоятельно?

Да, но только из перечня предварительно отобранных банком предприятий. Банк работает с несколькими проверенными компаниями, у которых есть несколько точек, т.е. есть опыт передачи бизнес-технологии.

Кто может воспользоваться преимуществами программы?

Какие требования банк предъявляет к заемщику?

В настоящее время кредит на франшизу Сбербанком выдается резидентам РФ от 20 до 60 лет, зарегистрированным (важно: допускается временная регистрация) в регионе где будет находиться бизнес не менее полугода, – желательно более года.

К примеру, гражданин, зарегистрированный в Нижнем Новгороде, вполне может открыть бизнес в Москве. Для этого потребуется оформить в столице временную регистрацию.

Сколько средств выдает Сбербанк в кредит под франчайзинг?

Максимальная сумма кредита под франшизу составляет 3 млн. рублей, но не более 80% бизнеса, минимальная – 100 тыс. рублей. К примеру, если на создание бизнеса требуется всего 2 млн., то банк предоставит 1,6 млн., а 400 тысяч предприниматель должен внести сам.

На какой срок предоставляется кредит и во сколько обойдется займ?

Максимальный срок кредитования составляет 3,5 года. На период от 2 до 3,5 лет банк предоставляет деньги под 18,5%. На период до 2-х лет деньги предоставляются под 17,5%

Каталог франшиз_minИзучение и выбор из Каталога лучших франшиз России и Украины – это первый шаг к началу успешного бизнеса с легким и простым стартом.

Принимать решение о покупке франшизы необходимо с профессиональными рекомендациями раздела: “Всё о франшизах”.

О самых последних новостях и трендах бизнеса с франшизой можно прочитать здесь >>

Подводные камни и тонкости кредита под франшизу Сбербанка

Рассчитан ли кредит малому бизнесу Сбербанка только на индивидуальных предпринимателей или также на юридических лиц?

Сбербанк предоставляет заемные средства двум правовым формам:

  • – общество с ограниченной ответственностью;
  • – индивидуальный предприниматель.

Требуется ли для получения кредита имущество в качестве залога?

Для того чтобы купить франшизу в кредит залоговое имущество не требуется, но имущество, приобретенное на заемные средства, будет выступать предметом залога.

Несет ли заемщик ответственность по обязательствам всем своим имуществом или только имуществом открытого предприятия, и требуются ли поручители по кредиту?

Если кредит выдается ООО, то Сбербанком в качестве поручителей привлекаются учредители.

Конечно, не все учредители общества выступят поручителями. Банк выберет того, чья доля в уставном капитале окажется большей, чем у остальных.

Если несколько соучредителей представлены одинаковыми долями, то выбор может сделать сам клиент. Допускается также привлечение всех учредителей по желанию клиента. Все поручители – материально ответственные, как физические лица, т.е. несут ответственность всем своим имуществом.

Если кредит под франчайзинг выдается ИП, то в качестве поручителей предпочтительны супруги, далее братья или сестры и только в последнюю очередь лица, не являющиеся близкими родственниками.

Постороннее лицо может выступать в качестве поручителя, если ближайшие родственники не соответствуют требования, которые Сбербанк предъявляет к поручителям:

  • – возраст от 20 до 60 лет;
  • – резидент РФ;
  • – наличие регистрации на расстоянии не более 100 км от места ведения бизнеса.

Если поручитель отличное от заемщика лицо, к примеру, заемщиком выступает один учредитель, а поручителем другой, то от поручителя требуется справка 2-НДФЛ.

Franshiza-internet-magazina_minИзучить многочисленный опыт других предпринимателей создавших свой успешный бизнес с франшизой можно в разделе нашего сайта:“Кейсы: Я купил франшизу”.

Самый удачный и познавательный кейс по мнению редакции портала Russtarup: “Советы, как правильно выбрать франшизу Интернет-магазина”.

Интересный опыт создания бизнеса по программе франчайзинга представлен здесь >>>

Каковы требования к уровню доходов поручителя?

Банк не проводит анализа доходов поручителя, но в этом качестве может выступать только работающее лицо. Стаж поручителя по последнему месту работы должен составлять не менее 3 месяцев.

Выбор франчайзера под которого выдается кредит

Сбербанк предлагает 75 франшиз, и этот перечень непрерывно расширяется. Список дорогих столичных проектов пополняют компании из регионов, такие как магазин подарков «ТОМАТ» или компания “Янта”, занимающаяся продуктами питания.

Также можно взять деньги под один из 10 типовых бизнес-планов.

В текущем году наибольшей популярностью пользовались следующие франшизы:

  • – магазин игрушек для детей “БЕГЕМОТиК”, привлекающий очень низким паушальным взносом, который на сегодняшний день составляет 15 тыс. рублей, и положительным опытом работы с более чем 140 франчайзи;
  • – ресторан SUBWAY, как и в целом сфера быстрого питания, является одной из наиболее успешных и популярны франшиз;
  • – 2 салона оптики – OKVision и Айкрафт, предлагающие товары, которые пользуются популярностью у представителей молодого поколения крупных городов;
  • – магазин аксессуаров для автомобилей Автодевайс привлекает бесплатным входом – здесь нет ни паушального взноса, ни роялти;
  • – агентство недвижимости ХИРШ;
  • – в перечень также вошло несколько магазинов одежды: Джинсы Суперцена, BIZZARRO, Stillini (для детей и подростков), и Парижанка (нижнее белье).

Представители банка утверждают, что число желающих купить франшизу в кредит зависит вовсе не от доступности. На франчайзера работает репутация, а также умение и готовность сотрудничать с новым партнером.

Смотрите видео: Программа кредитования франчайзинга от Сбербанка


Конечный результат складывается из усилий обеих сторон – 50х50. Франчайзер, открывая офис за сотни километров от головного предприятия, стремиться передать его в руки лично заинтересованного в успехе собственника, а не наемного менеджера.

Франчайзи, принимая дела, может опереться на готовую бизнес-технологию. Не нужно будет самому с нуля формировать ассортимент, пользующийся спросом, обучать персонал, искать для пока еще небольшого бизнеса маркетологов и дизайнеров.

Можно просто встроиться в команду. При этом нужно понимать, что сквозь расстояние франчайзер сможет оказать не всякую помощь, и нужно будет самостоятельно принимать нетиповые решения в нестандартных ситуациях.

Выбирая франчайзера, следует учитывать, что снизить риски за счет опыта старшего партнера можно только в том случае, если выбранная компания имеет в своем штате опытных специалистов, которые помогут провести оценку рынка и составить бизнес-план.

В противном случае франчайзи будет отведена роль дилера, который справляется со всеми трудностями самостоятельно, но и паушальный взнос в этом случае минимален, а часто отсутствует вовсе.

appglobal

Комментариев: 18

  1. Бизнес-Старт

    В рамках Кредита “Бизнес-Старт” Сбербанком утверждены типовые бизнес-планы на открытие самых популярных видов бизнеса:
    01. Парикмахерская
    02. Кофейня
    03. Столовая
    04. Кафе
    05. Мастерская по ремонту обуви
    06. Производство корпусной мебели
    07. Ателье
    08. Магазин детских товаров
    09. Салон красоты
    10. Кондитерская
    11. Минимаркет
    12. Салон красоты с аппаратной косметологией
    13. Магазин детской одежды
    14. Магазин пива и кваса
    15. Производство изделий из ПВХ
    16. Химчистка
    17. Автосервис на 2 машиноместа
    18. Диспетчерская служба такси
    19. Магазин прилавочного типа
    20. Зоомагазин
    21. Детский центр
    22. Автосервис
    23. Магазин товаров мелкого ремонта
    24. Магазин хозтоваров
    25. Стоматология
    26. Фастфуд
    27. Вендинговые аппараты
    … список постоянно расширяется

    С уважением,
    Команда проекта “Бизнес-Старт”

  2. Даниил

    Можно ли взять кредит чтоб открыть капперско – аналитический центр (продажа спортивных событий, раскрутка денежных счетов) с бизнес планом?

    • Александр Долгорукий Сообщение автору

      Здравствуйте, Даниил.
      Для получения ответа на такой вопрос, Вам необходимо обратиться непосредственно в Сбербанк. Контактов и отделений у них очень много. Но у них есть список партнёров предлагающих франшизу, с которыми они работают. Просто так, на франшизу, которую вы выбрали, но она не является партнёром Сбербанка получить кредит невозможно.

      • Сергей

        Как я понял кредитования на Франшизы от Сбербанка уже нету?
        Есть ли у каких-нибудь банков подобное предложение на нынешнее положение дел?

  3. carren ben

    Вам нужен кредит? Вы находитесь деловой человек или женщина и вам нужен кредит, чтобы увеличить свой бизнес ?? Вам нужно капитал для начала бизнеса? Независимо от ваших проблем кредита может быть, вот в вашей помощи, как мы предлагаем кредиты как физическим, так и фирм по низким и доступным процентной ставки.

  4. Михаил

    Добрый вечер. Интересует список “проверенных ” вами фирм под которых вы даете кредит?

    • Александр Долгорукий Сообщение автору

      Здравствуйте, Михаил.
      Предлагаем Вам обратиться непосредственно в Сбербанк или зайти на их сайт. Там много информации по интересующему Вас вопросу.

  5. тихон

    Добрый вечер.хочу преобрести уже готовый бизнес( Автосервис кузовной ремонт существует 4 года) его стоимость 3 мил Доход еже месечный чистой прибыли минимум 280 тыс подтверждают бумагами ведется оборот в ооо. Заключены договора со строховыми компаниями(каско)

    • Александр Долгорукий Сообщение автору

      Приобретайте. В чем проблема? Или Вы хотите получить инвестиции от Сбербанка? Обращайтесь в банк по месту жительства.

  6. Сергей

    Добрый вечер.заинтересова франшиза Bershka.у вас в списках он есть,но указано,что Bershka не предоставляет франшиз.получается расхождения в информации.хотелось уточнить.заранее спасибо

  7. Анастасия

    Добрый день!
    Данная программа еще действует? Или уже закрыта?

    • Александр Долгорукий Сообщение автору

      Уже нет самой программы финансирования от Сбербанка.

  8. Дина

    Здравствуйте. Хотела взять кредит на покупку франшизы у фирмы “ремонт без хлопот”.они находятся в Казани. Скажите есть она в вашем списке? Смогу получить?

  9. Татяна

    Здравствуйте! В списке франшиза есть Соляная пещера?хочу открыть такой бизнес

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован.

Top